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建設銀行601939利息支出負增長中間業

2019-11-09 06:25:50来源:励志吧0次阅读

建设银行(601939):利息支出负增长 中间业务占比提高

2010 年上半年,实现归属于母公司净利润707.41 亿元,同比增长约26.76%按期末股本计算的EPS 为0.3 元,同比增长25%其中2010Q2实现净利约355.77 亿元,折EPS0.15 元,与Q1 持平,同比增20%

2010 年上半年,公司实现净利息收入约1177.99 亿元,同比增长近14.96%这主要是利息收入增幅远快于利息支出的结果,前者同比增长了6.66%,而后者同比下降6.24%

由于生息资产与计息负债成本率下降都出现了相当幅度的下降,净利差与净息差同比分别下降了2bp 和5bp,为2.32%和2.41%

2010 年上半年公司的中间业务快速增长,共实现手续费及佣金净收入336.42 亿元,同比增长43.63%,提高近27 个百分点,比09 年末提高近17 个百分点

2010 年上半年业务及管理费为人民币425.56 亿元,同比增长12.41%,低于17.5%的收入增速,成本收入比为27.76%,比去年同期下降1.17个百分点,比2009 年末下降5.1 个百分点

2010 年 月份不良贷款余额651.68 亿元,比年初减少近69.88 亿元

同时,不良率也下降0.28 个百分点至1.22%拨备覆盖率则进一步提高至204.7%的高水平,比去年年初提高近21 个百分点

预计公司10/11/12 年分别实现利息净收入2544/2981/3478 亿元,年均复合增长17.9%; 实现净利润1305/1473/1703 亿元, EPS 为0.56/0.63/0.73 元,年均复合增长16.8%

按4.80 元的股价计算,10/11/12 年动态PE 为8.6x/7.6x/6.6x,PB 分别为1.79x/1.57x/1.37x,维持谨慎推荐评级

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